La règlementation européenne – dont fait partie la Directive AML (Anti Money Laundering - Directive anti-blanchiment) – a pour but la prévention de l'utilisation du système financier aux fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Par le biais des questions suivantes, elle oblige les banques à identifier et à connaître leurs client·e·s sur la finalité de l'ouverture de leur compte et l'origine de leur fonds.